T24 Handelssystem

12. Januar 2017 Geschrieben von Tanya Andreasyan Drucken E-Mail UK Herausforderer Banken: Wer ist der Mit so vielen Neueinsteigern, die versuchen, in den britischen Bankensektor zu muskeln, hat Banking Technology eine umfassende Liste der bekannten Herausforderer bis heute und die Technologie, die sie sind, zusammengestellt Verwenden. Gut wieder besuchen und aktualisieren diese Liste regelmäßig. Wenn Sie irgendwelche Ergänzungen zur Liste haben, wenden Sie sich bitte an unsere Redaktion. Abakus Eine digitale Bank, die von einem in Großbritannien ansässigen Private Equity-Unternehmen unterstützt wird, AnaCap. Das Projekt ist in frühen Stadien (noch keine Banklizenz). Es versteht sich, dass AnaCap zwei potenzielle Lieferanten auswertet: Temenos mit seinen T24, Connect und Insight Systemen und Misys mit FusionBanking Essence. Aldermore Bank Diese Bank wurde im Jahr 2009 mit einem Schwerpunkt auf dem KMU-Sektor gegründet. Es wurde zunächst von AnaCap unterstützt, die nun eine neue Digitalbank plant (siehe Abacus-Bereich oben). Im Jahr 2015 wurde Aldermore erfolgreich an der Londoner Börse gefahren. Die Banken HQ ist in Reading, Berkshire. Für seine Kernplattform nutzt es das Temenos T24 System. Für das digitale Banking hat es Backbases Omnichannel Banking Platform. Amicus Amicus Finance, ein Spezialist Kreditgeber bietet kurzfristige Immobilienkredite, KMU-Kreditvergabe und Working Capital-Lösungen, plant, eine Bank zu werden. Es hat einen Banklizenzantrag bei der FCA und PRA in H2 2016 eingereicht und hofft, die Lizenz im Jahr 2017 zu erhalten. Im Vorfeld der Ermächtigung wird Amicus 30 Millionen der Schulden umwandeln, die derzeit zur Finanzierung ihrer Kreditgeschäfte im Eigenkapital verwendet werden Die Kapitalbasis der Banken Operationen. Es hat auch Änderungen an seinem leitenden Management-Team durch die Ernennung David Fisher, Alex Shapland und Paul Stevens als nicht geschäftsführende Direktoren an den Vorstand. Fisher ist der ehemalige CEO von Sainsburys Bank, Shapland war zuvor Partner bei PwC und Stevens ist der ehemalige Leiter der Investec Private Bank in Großbritannien. Amicus wurde 2009 gegründet. Sein Hauptquartier ist in London. APS Financial Advanced Payment Solutions (APS Financial) ist keine Bank, obwohl es mit ihnen konkurriert. Es ist schon seit 2006, mit einer E-Geld-Lizenz. Es hat über 1,3 Millionen Karten ausgegeben und verarbeitet 4 Milliarden Wert von Zahlungen bis heute. Im Frühjahr 2016 erhielt sie eine Kreditlizenz von der FCA, die es ermöglichte, Verbraucherkreditkredite (einschließlich kurzfristiger kurzfristiger Kreditkredite) für Kleinstunternehmen, Einzelunternehmer und Verbraucher durchzuführen. Rich Wagner, CEO und Gründer von APS Financial, sagt, dass das Unternehmen ein Beweis dafür ist, dass Sie keine Bank sein müssen, um Bankdienstleistungen anzubieten. Mit beiden E-Geld - und Kreditlizenzen kann APS Financial traditionelle Kreditkarten, Kontokorrentkredite und Darlehen sowie spezifische Kreditprodukte anbieten. Atom Bank Eine Digitalbank, die Anfang des Jahres für Geschäftsreisende eröffnet wurde. Es hat eine solide Technologie-Setup in seinem Vorlauf bis zum Start: FISs Profil Kernbankensystem Sungards Ambit Quantum und Ambit Fokus für Treasury und Risikomanagement (Sungard ist jetzt auch Teil der FIS) Iress Mortgage Sales Amp Origination (MSO) Suite für Hypothekengeschäft, Front-to-Back-Büro Wolters Kluwers OneSumX für regulatorisches Reporting Intelligente Umgebungen (IE) für Front Office-Funktionen CSCs ConfidentID-System für Sicherheit und WDS Virtual Agent für Kundenanfragen von WDS (eine Tochtergesellschaft von Xerox). Atom Bank erwarb auch eine lokale Digital Design Agentur, Griff. Axis Bank UK Eine Tochtergesellschaft der Indias Axis Bank. Es wurde Mitte 2013 eine volle Banklizenz bekommen. Die Bank führte das Infosys Finacle Kernbankensystem ein, das bereits über mehrere Axis Standorte weltweit, einschließlich Indien, in Betrieb ist. BFC Eine Tochtergesellschaft der Bahrain-Finanzierungsgesellschaft (BFC) Geldtransfergruppe. Das Projekt ging durch einige Stationen und startet, aber die Bank erhielt schließlich die Banklizenz im SeptemberOktober 2016. BFC entschied sich für eine ausgelagerte Bank in einer Kastenversion des ERIs olympischen Kernbankensystems. Das System wird von Blue Chip gehostet. Für seine Anti-Geldwäsche-Anwendungen (AML) verwendet BFC das AMLtrac-Tool von einem in Großbritannien ansässigen Anbieter iFinancial. British Business Bank Eine staatlich unterstützte Bank für KMU. Cambridge amp Counties Bank Eine weitere Bank für KMU. Es ist im Besitz von Trinity Hall, Cambridge und Cambridgeshire Local Government Pensionskasse. Die Bank hat bereits eine Lizenz und ist in Betrieb. Am hinteren Ende nutzt es Phoebus Softwares-Kernsystem, an der Vorderseite eine Lösung, die von der jetzt verstorbenen QTS zur Verfügung gestellt wird. Charter Sparkasse Eine neue Online-Sparkasse, die von Charter Court Financial Services im Jahr 2015 ins Leben gerufen wurde, zielte auf den Verbrauchermarkt. Charter Court betreibt auch exakte Hypotheken-Experten und präzise Hypotheken. Die Gruppe nutzt FISSungards Ambit Treasury Management sowie Lösungen von DPR Consulting und Phoebus. Anfang dieses Jahres hat das Private-Equity-Unternehmen, das Charter Court besitzt, es zum Verkauf gebracht, mit einem Preis von bis zu 500 Millionen. CivilisedBank Ein Start-up wartet noch auf seine Lizenz. Für seine Software hat sich die Bank für eine verpackte Lösung von der lokalen Beratungsfirma Tusmor entschieden. Es besteht aus Profil Softwares FMS für Kernbankgeschäfte, Schwalbenschwanz für Zahlungen, Sphonic für Risikomanagement und AML und Aqilla für Rechnungswesen. CivilisedBank bietet Business-Girokonten mit Einlagen, Transaktionsbanking, Überziehungskredite, FX, Investitionen, Spar - und Darlehen an. Es wird keine Filialen haben, sondern wird durch ein Netzwerk von lokalen Bankern arbeiten, die in ihren lokalen Gemeinschaften arbeiten. CivilisedBank hofft, dass diese 8220unique8221-Einrichtung 8220 dazu beitragen wird, Eins-zu-eins-Beziehungen aufzubauen, ohne die traditionellen Kosten im Zusammenhang mit High Street Banken8221. ClearBank ClearBank (auch bekannt als CB Infrastructure Limited) wurde Ende 2016 eine Lizenz erteilt. Es ist ein neues Unternehmen von Nick Ogden, Gründer und ehemaliger CEO von Zahlungen, die Schwergewicht WorldPay verarbeiten. ClearBank wurde im Jahr 2015 gegründet und ist in Norfolk registriert. Gemeinnützige Sparkassenvereinigung (CSBA) Kooperative Gesellschaft CSBA beabsichtigt, ein in Großbritannien ansässiges Netzwerk von unabhängigen, kundeneigenen, regionalen Banken einzurichten. Diese Banken werden lokale Gemeinschaften und Unternehmen unterstützen. Das Vereinigte Königreich besteht aus unverwechselbaren Regionen mit jeweils eigenem Charakter und Prioritäten, CSBA-Staaten. Starke regionale Banken, die diese Merkmale teilen und nur diese Prioritäten haben, fehlt etwas. Wir haben es und seine Zeit, es wieder zu setzen. Diese Banken werden den täglichen finanziellen Bedürfnissen von gewöhnlichen Menschen, lokalen Community-Gruppen und KMU dienen. CSBA arbeitet mit einer etablierten Bank, Airdrie Savings Bank, an diesem Projekt. Airdrie (die britische einzige unabhängige Sparkasse) wird den Banken ihre Banken-Expertise und IT-Systeme zur Verfügung stellen. Sobald sie laufen und laufen, werden die Banken besitzen und kontrollieren CSBA. Coombs Bank Noch eine noch eine Lizenz. Es wird von SampU plc unterstützt, einem langjährigen Nischenanbieter von Verbraucherkredit - und Motorfinanzierungen. SampU ist seit den 1930er Jahren im Geschäft. Es hat rund 140.000 Kunden und 800 Mitarbeiter. Es versteht sich, dass seine Wahl des Systems für Coombs MSS von Sopra Banking Software ist. Copernicus Bank Eine Herausforderungsbank gegründet und unterstützt von Danela Ventures Partners Limited, einem in London ansässigen Beratungsunternehmen. Die Copernicus Bank konzentriert sich auf Corporate Banking. FCMB UK Eine Tochtergesellschaft der Nigerias First City Monument Bank (FCMB). Die Gruppe ist seit 2009 in London und bietet eine begrenzte Anzahl von Finanzierungsdiensten, hat aber jetzt eine vollständige Banklizenz. Es läuft das Bankware-Kernsystem von einem lokalen Anbieter, i-Financial. Ffrees Das Unternehmen begann als Prepaid-Kartengeschäft, ist aber in Girokonten umgezogen. Es bietet ein No-Frills-Konto (und eine Debitkarte) und führt keine Bonitätsprüfung der Bewerber durch. Ffrees beschreibt sich selbst als Unbank. Im November 2016 startete sie ein neues U-Konto. In Partnerschaft mit Wirecard, Global Processing Services (GPS) und Bottomline Technologies. Fidor Bank Eine Tochtergesellschaft einer hochkarätigen deutschen Digitalbank. Die Bank ist verbraucherorientiert und setzt stark auf Social Media. Es nutzt seine eigene eigenentwickelte Technologie und lizenziert sie auch an andere Finanzinstitute (wie die Penta Bank). Fidor begann seine Operationen im Vereinigten Königreich im vergangenen September. First Global Trust Bank (FGTB) Lizenz Ende Oktober 2016 abgesagt Eine kurzlebige Start-up, die ursprünglich unter dem Namen Llamabrook im Jahr 2011 gegründet wurde und ihren Namen in FGTB im März 2016 änderte. FGTB erhielt eine 8220 Autorisierung mit Beschränkungslizenz von Die Regulierungsbehörden im Frühjahr 2016. Es war eine einfache, schmale Großhandelsbank. Investor und Unternehmer Bob Wigley (der ehemalige Vorsitzende der zusammengebrochenen Gelben Seiten) wurde als FGTBs Vorsitzender benannt. Doch die Banken unterstützen, Gordian Knot die Firma, die einst Milliarden von Dollar durch ein strukturiertes Investment-Fahrzeug (SIV), bis diese Fahrzeuge 2008 Zusammenbruch beschlossen, den Antrag auf FGTB für die absehbare Zukunft zurückzuziehen, Es zitierte die komplexen regulatorischen Umfeld - und Innovationsherausforderungen als Hauptgründe. Die Lizenz wurde von den Regulierungsbehörden Ende Oktober 2016 abgesagt. Hampden amp Co Eine neue Privatbank, früher bekannt als Scoban, eröffnete Mitte 2015 die erste Privatbank, die in den letzten 30 Jahren in Großbritannien starten sollte. Seine Operationen werden von Oracle FSSs Flexcube Core Banking System unterstützt. Es wird auf einer Software-as-a-Service (SaaS) Basis geliefert, wobei die Lösung im Oracles Rechenzentrum in Dublin gehostet wird. Zunächst hatte die Bank das Temenos T24-Kernsystem zu verwenden, das von Wipro gehostet geliefert wurde, aber der Deal ging nicht weiter. Hampshire Community Bank Eine neue Community-fokussierte Bankenkonzession von Richard Werner, Professor für Banking an der University of Southampton Wir sind alle mit den großen Banken und ihren scharfen Methoden versorgt. Aber nur wenige Menschen sind sich bewusst, dass es möglich ist, lokale Banken zu bauen, die der lokalen Wirtschaft zugute kommen, sagt Werner. Das machen wir mit der Hampshire Community Bank. Die Idee der Hampshire Community Bank wurde erstmals im Jahr 2013 vorgestellt. Eine Community-Interessengruppe Local First unter der Leitung von Werner, ging auf ihre Pläne, eine lokal geführte und laufende Bank zu gründen. Die Bank ist nach deutschlandlichen Sparkassen und lokalen Genossenschaftsbanken (Sparkasse und Volksbank) modelliert. Es wird Kredit für KMU und auch für den Wohnungsbau (Buy-to-Build-Hypotheken) zur Verfügung stellen. Die Bank zielt darauf ab, sich Ende 2016 bis 2017 zu eröffnen. Werner und Local First planen dann, diese öffentlich-gemeinnützigen, gemeinnützigen lokalen Banken in andere britische Städte und Landkreise einzuführen. (Die Idee ist ähnlich der von CSBA siehe oben.) Hampshire Trust Bank Nicht zu verwechseln mit Hampshire Community Bank oben. Hampshire Trust wurde 1977 gegründet, ging aber im Jahr 2014 in den Bankenraum, nach der Ankunft neuer Besitzer (ein neues Managementteam erwarb Hampshire Trust im Mai 2014 mit der Unterstützung der Investmentgesellschaft Alchemy Partners). Es hat auch seine HQ nach London verlegt. Die Bank bietet Vermögensfinanzierung, Immobilienfinanzierung und gewerbliche Hypotheken an britische Kunden. Es bietet auch Sparkonten für Einzelpersonen und Unternehmen. Für seine Technologie, it8217s ein breiter Benutzer von Phoebus Software8217s Produkte. Phoebus unterstützt Hampshire Trust Bank8217s Einsparungen und Depot Konten, und Entstehung und Wartung der gesamten Vermögensfinanzierung, Immobilienentwicklung Finanzen und Einlagen. Die Bank nutzt auch Phoebus8217 Hauptbuchmodul. ICBC UK Eine Tochtergesellschaft von Chinas Schwergewicht, die Industrie-und Handelsbank von China (ICBC). Im Herbst 2014 wurde eine Großhandelsbanklizenz erteilt. Lintel Bank Ein Start-up wartet auf eine Lizenz. Die Bank richtet sich an Wanderarbeiter und Studenten in Großbritannien. Es wird bezahlt für laufende Konten, Geldtransfers, persönliche und KMU-Darlehen und Hypotheken bieten. Die Bewerber werden in der Lage sein, ein Bankkonto schnell einzurichten, wobei der Großteil des Prozesses (einschließlich der Überprüfung persönlicher Informationen) abgeschlossen ist, bevor die Person in Großbritannien ankommt. Auf der IT-Seite, sagt die Bank, dass es scharf ist, die Software zu nutzen, die leicht eingesetzt werden kann (und mit einer besseren Alternative zu einem späteren Zeitpunkt leicht ersetzt werden kann). Loot Loot ist keine Bank, sondern ein mobiler Bankdienst. Es wurde im Frühjahr dieses Jahres gestartet, zunächst auf Studenten gerichtet. Im Sommer erhöhte es 1,5 Millionen in der Serie A Runde vom österreichischen Frühstadium Speedinvest und beschloss, seine App für eine breitere tausendjährige Publikumsgeneration Snapchat neu zu starten. Loot bietet ein Prepaid-Mastercard-Konto an. Die Karte ist mit einer Geld-Management-App verknüpft, mit der die Leute ihre Ausgaben verfolgen können und gibt ihnen Einblick in das, wo ihr Geld geht. Loot verwendet das oben genannte GPS für die Verarbeitung und Wirecard für die Ausstellung. Als die Metro Bank im Frühjahr 2010 für die Geschäftstätigkeit eröffnet wurde, wurde es in über 150 Jahren zur britischen ersten High Street Bank. Die Idee des US-Unternehmers Vernon Hill, Metro Bank ist ein Full-Service Banking Entity, die die enttäuschten Kunden von etablierten Finanzinstituten anziehen will. Anfangs legte die Bank einen Schwerpunkt auf physische Zweige oder Geschäfte. Sie sind sieben Tage in der Woche geöffnet und haben längere Arbeitszeiten als andere High Street Banken. Sie haben auch Münzzählmaschinen und sind hundefreundlich. Kunden, die sich für ein aktuelles Konto bewerben, können sie am selben Tag benutzen und sie erhalten ihre Rückenkarte und Scheckheft dort und dann. Das Modell basierte weitgehend auf einem ähnlichen Unternehmen, das von Hill in den USA, Commerce Bancorp (erworben von TD Bank im Jahr 2007), die den Spitznamen von McBank als Hill angewendet hat, seine Kenntnisse über die Fast-Food-Kette Geschäft an die Bank. Metrobanken Mitbegründer Anthony Thomson verließ 2012, um die konkurrierende Atom Bank einzurichten (siehe oben). Metro Bank hat vor kurzem Backbases Omnichannel Banking Platform für seine Digital Banking Front-End implementiert. Es nutzt auch die FISSunGards Ambit Asset Liability Management Lösung und überträgt ihre Hypothekenverarbeitung an BancTec. Für die Back-Office-Verarbeitung verwendet die Bank von Anfang an das Temenos T24-Kernbankensystem. Das System wird auf einer ASP-Basis (Hosted Application Service Provider) bereitgestellt, wobei die Metro Bank Temenos erster ASP-Kunde in Großbritannien ist. Die Bank ist derzeit Rolling out Glory Global Solutions Vertera 6G Teller Cash Recycler (TCR) über seine Läden. Monizo Diese Inbetriebnahme ist ein Bankdienst und nicht eine vollwertige Bank. Es ist geplant, den ersten Bankdienst zu starten, der ausschließlich an Freiberufler gerichtet ist. Es wird eine Bankkontonummer und Sortiercode angeben. Unter seinen einzigartigen Eigenschaften ist eine laufende Echtzeit-Einsicht in wie viel Steuerfreiberufler zahlen müssen. Ein zukünftiger Plan könnte sein, dass in die HMRC (UKs Steuererhebung Büro) so Freelancer können Rechnungen mit Leichtigkeit bezahlen. In Bezug auf die Back-End-Technologie sucht Monizo mit einem Banking-as-a-Service-Anbieter zusammen. Monzo (ehemals Mondo) Das Warten ist vorbei für Monzo, da es vor kurzem eine Banklizenz erhalten hat. Diese Herausforderer Bank positioniert sich als mobile erste Bank. Es wird ein aktuelles Konto mit einer kontaktlosen Debitkarte und einer mobilen Banking App anbieten. Die mobilen apps standout Features sind intelligente Benachrichtigungen, Instant Balance Updates und Finanzmanagement. Es hat Partnerschaft mit Thames Card Technology für Debitkarte Produktion und Personalisierung. Für Banken ops, entschied sie sich, eine eigene Plattform zu bauen. Technologie verwendet wird vor allem Open-Source: Linux, Apache Cassandra verteilte Datenbank (von Apple und Twitter verwendet), Googles Go (Golang) Programmiersprache am Back-End und PostgreSQL relationalen Datenbank. Das System wird in zwei Rechenzentren in Großbritannien auf Mondos eigener Hardware gehostet. Es gibt ein Team von 16 Personen, die daran arbeiten. GPS ist der Prozessor für Monzo. Masthaven Ein etablierter Hypotheken-Spezialist, Masthaven Finance, hat vor kurzem eine Banklizenz erhalten. Masthaven wird Hypotheken und Sparprodukte an Privatkunden anbieten, die kämpfen, um Service von Mainstream-Banken und Kreditgebern zu bekommen. Für seine Technik implementiert Masthaven ein Bankensystem von DPR Consulting. Dies ist ein neues Produkt, Front-to-Back-Büro, mit dem Ziel, eine einzige, integrierte Lösung für Einsparungen und Kredit-Ops. Masthaven gehört zu den ersten Abnehmern. Monese Ein weiteres Start-up-Targeting Expatriates und Immigranten, und konzentriert sich ganz auf mobile. Es heißt, die Leute können in nur knapp drei Minuten Bankschecks überall in Europa auf ihrem Smartphone mit Monese öffnen. Das Konto kommt mit einer monatlichen Gebühr von 4,95. Die Bank hat keine kommerzielle Lizenz, was bedeutet, dass zu diesem Zeitpunkt kann es nicht bieten Kredit-oder Darlehen. Stattdessen hofft es, preisgünstige internationale Geldtransfers anzubieten sowie die Möglichkeit, eine Reihe von Währungen im selben Konto zu halten. In-Store-Transaktionen, sagt Monese, wird kostenlos sein, aber Geldautomaten und Transfers im Ausland werden mit einer Gebühr von 50p kommen. Es behauptet, eine Warteliste von 56.000 potenziellen Kunden zu haben. OakNorth Ein Start-up konzentrierte sich auf die Kreditvergabe an KMU. Es hat auch die behördliche Genehmigung, Ablagerungen zu akzeptieren und Sparprodukte für Einzelpersonen und kleine Unternehmen zur Verfügung zu stellen. Die Bank nutzt das Mambus-Kernbankensystem am Back-End sowie die Sage - und Almis-Systeme. Für das mittlere Büro hat es Ncino. Es nutzt auch Facebook Workplace für interne Operationen. Am vorderen Ende befindet sich eine eigens entwickelte Lösung. Oaknorth ist die erste Bank in Großbritannien, die ihr Kernbankensystem in der Cloud (Amazon Web Services, AWS) hat. OneSavings Bank Ein Ergebnis der Zusammenführung einer Reihe von Finanzdienstleistungsunternehmen im Besitz des US-amerikanischen Private Equity-Unternehmens JC Flowers. OneSavings Bank hat eine Bilanz von 3 Milliarden. Andere OneSavings-Konstituenten umfassen Kent Reliance (Wohnhypotheken und Sparprodukte), Interbay Commercial (Commercial Mortgages), Prestige Finance (gesicherte Darlehen), Reliance Property Loans (Immobilienfinanzierung) und Heritable Partners (Entwicklungsfinanzierung). United, OneSavings Bank bietet Einsparungen, Darlehen und Investitionen. Für seine Technologie nutzt die Bank die Phoebus-Kreditplattform für Service-Hypotheken (Backoffice-Operationen) und eine DPR Consulting-Lösung am Frontend. Phoebus ersetzte eine maßgeschneiderte Entwicklung auf der Grundlage eines Legacy Processing Systems, Bastion (ursprünglich von IBM gebaut). Das Kent Reliance-Geschäft nutzt Sandstone Technology8217s Digital Banking und Kunden Onboarding Software. Paragon Bank Eine Banken-Tochtergesellschaft eines gut etablierten Spezialisten-Finanzdienstleisters, Paragon Group. Die Bank wurde Anfang 2014 gestartet. Sie bietet Einsparungen und Darlehen (einschließlich Entwicklung und Vermögensfinanzierung) für Einzelpersonen und KMU. Banking Technology versteht, dass die Banken Einlagen Operationen ausgelagert werden Newcastle Strategic Solutions, die IT-und Outsourcing-Arm der Newcastle Building Society. Pockit Nicht eine Bank, sondern eine Prepaid MasterCard. Pockit gibt es seit 2013 und konzentriert sich auf die 8220finanziell ausgeschlossen8221 Briten, die sich auf Bargeld in Abwesenheit von Bankkonten verlassen. Bis Oktober 2016 hatte es 100.000 Kunden, mit 100 Millionen auf Pockit abgewickelt. Pockit8217s Produkte haben Kontonummern und Sortiercodes, also mit 8220all die Attribute eines Online-Leistungskontos, sagt Pockit. Es dauert zwei Minuten, um ein Konto zu eröffnen. Es gibt keine Bonitätsprüfung, nur eine einfache, Online-Formular und eine einmalige Zahlung von 99p. Es gibt auch 99p Gebühren für eine kontaktlose Pocket-Karte, die Zahlung mit Bargeld und Geld abheben von den britischen Geldautomaten. Pockit sagt, dass seine Kunden in der Lage sein werden, Lastschriften einzurichten und Überweisungen im Ausland bis Ende 2016 zu senden. Ab nächstes Jahr wird es auch Überziehungskredite und Versicherungsprodukte anbieten. Pockit verwendet GPS für die Verarbeitung und Wirecard für die Ausstellung. Private und Commercial Finance Group (PCFG) PCFG gibt es seit den frühen 1990er Jahren Kredite an Einzelpersonen und Unternehmen für Fahrzeuge, Anlagen und Ausrüstungen. Es hat 14.000 Kunden und ein Finanzportfolio von über 100 Millionen. Das Unternehmen ist in London ansässig und beschäftigt 45 Mitarbeiter. Für seine tech PCFG entschied sich für Temenos T24 Core Banking System und Sandstone Technologys Digital BankingCustomer Onboarding Tools. PCFG erhielt seine Banklizenz Anfang Dezember 2016. Redwood Bank Ein KMU-Bank-Herausforderer, der vor kurzem einen Banklizenzantrag an die britischen Regulierungsbehörden eingereicht hat. Das Unternehmen ist derzeit als Acorn Financial Partners (AFP) bekannt, aber plant, seinen Namen in Redwood Bank ändern. AFPs Mehrheitsgesellschafter ist Acorn Global Investments (AGI), ein Unternehmen, das von David und Jonathan Rowland kontrolliert wird und über Erfahrungen im Banken - und Finanzsektor verfügt. AFPRedwood erwartet, dass er zu Beginn des Jahres 2017 seine Lizenz erhält und sich später in diesem Jahr den Kunden öffnet. Die Bank wird an der Grenze der Bedfordshire und Hertfordshire Grafschaften in Großbritannien. Es wird gesicherte KMU-Kredit-Produkte an Eigentümer besetzte Unternehmen, sowie für gewerbliche und Wohnimmobilien Investoren bieten. Es wird auch Business-Deposit-Konten. Secco Aura Ein digitales Banking-Start-up Die Bank ist sehr stimmlich über High-Street-Banken gebrochen, gierig, zu profitiert und nicht in der Lage, mit ihren Kunden Leben zu halten. Secco zielt darauf ab, Kunden zu senden und zu empfangen Zahlungen über einen Messaging-Service. Die Bank will mit Bank-Apps und Niederlassungen abschrecken. Es hofft, dass seine Benutzer in der Lage sind, Daten sowie Währung über Payloads anstatt Zahlungen auszutauschen. Zum Beispiel kann ein Kunde ein Facebook wie und einen Tipp für ein Buskers-Lied austauschen oder für ihr Mittagessen bezahlen und ein Rezept im Gegenzug erhalten. Im Mittelpunkt dieses Messaging-Systems wird ein Standort-basierte finanzielle soziale Netzwerk namens Aura. Secco beschreibt seine Systeme als umgekehrte Wolke, wo die Daten gespeichert und im Besitz des Kunden auf ihren Geräten sowie der Bank sind. Es ist wie ein Safe mit zwei Schlüsseln. Die Bank hat eine und der Kunde hat die anderen müssen beide zustimmen, um auf die Daten zugreifen, heißt es. Shawbrook Bank Shawbrook Bank wurde im Jahr 2011 über die Fusion von Whiteaway Laidlaw Bank, Link Loans und Commercial First gegründet und im Besitz von RBS Equity Finance. Es handelt sich um eine spezialisierte Kredit - und Sparkasse, die sich vor allem auf KMU konzentriert. Es beschäftigt 550 Personen und hat einen Hauptsitz in Brentwood, Essex. Es hat einen Vermögensfinanzierungsarm, Shawbrook Asset Finance (früher Sänger Asset Finance, erworben von Shawbrook im Jahr 2012) und ein Asset-basiertes Kreditgeschäft, Shawbrook Business Credit (ehemals Centric Commercial Finance, erworben von Shawbrook im Jahr 2014). Shawbrook ging für einen Börsengang im Jahr 2015. Unter den Banken Tech-Software und Dienstleister sind Sandstone Technology für Digital Banking Front-End, Target Group für Business Process Outsourcing (BPO) und Brightstar mit seinem EasySource Sourcing und Case-Management-System. Für seine Kernplattform nutzt Shawbrook Sopra Banking Softwares Mortgage and Savings Suite (MSS). Am vorderen Ende bietet Sandstone Technology seine digitale Bank - und Kunden-Onboard-Software an die Bank. Soldo Eine Prepaid-Debitkarte (MasterCard) und eine mobile App, die in Großbritannien und Italien erhältlich ist. Es ist ein Mehrbenutzer-Ausgabenkonto, das entworfen ist, um den Geldfluss innerhalb einer Gruppe von mehreren Benutzern zu aktivieren und zu steuern, z. B. Eine Familie oder ein Unternehmen. Soldo hat seinen Sitz in London. Es wurde von Tech-Veteran Carlo Gualandri, einer der Gründer von Italien8217s erste Web-Portal, Virgilio. it gegründet. Das Unternehmen sagt, dass es nicht beabsichtigt, mit Banken zu konkurrieren, sondern wird eher ihre Dienste ergänzen. Es plant, formale Partnerschaften mit Banken und Co-Branded-Arrangements zu suchen. Es läuft eine eigene, eigens entwickelte Technologie, die wolkenbasiert ist. GPS ist Soldo8217s Prozessor. Soldo hält eine elektronische Geldlizenz und wird von der FCA reguliert. Starling Bank Ein weiterer digitaler Start-up mit einem ehrgeizigen Plan für Millionen von Nutzern, die ihr Leben auf ihren Telefonen leben. Der Hauptprinzip der Bank ist ein Girokonto. Es hat vor kurzem eine Banklizenz und eine 70 Millionen Investition von Harald McPike, einem amerikanischen quantitativen Trader, erhalten. Starling ging durch eine große Management-Änderung im Jahr 201415, als die meisten der Team abgereist, um rivalisierenden Monzo. Anfang dieses Jahres verlor Starling seinen zweiten CTO, Mark Hipperson (der auch der Bank-Mitbegründer war). Hipperson trat zurück, als er auf dem Weg nach Starling nicht einverstanden war. Er ist jetzt CTO und Vorstandsdirektor bei Zahlungsdiensteanbieter Centtrip. Die Bank hat ein eigens entwickeltes Kernsystem. Es nutzt GPS und Bottomline Technologies für die Verarbeitung und Zahlungen Operationen, respectively. Tandem Bank Auch ein digitales Banking-Start-up, jetzt mit einer Banklizenz (ausgestellt im November 2015). Tandems konzentrieren sich darauf, Menschen zu helfen, ihr Geld zu verwalten, anstatt auf direkte Produktverkäufe, nach ihren Gründern. Es bietet aktuelle Konten, Kreditkarten, Sparungen und Darlehen. Zusätzlich zu den digitalen Lieferkanälen wird Tandem ein Ziegel - und Mörtel-Call-Center haben, um mit Kundenanfragen und komplexeren Transaktionen umzugehen. Im November 2016 begann sie, ihre Gemeinde von 10.000 Mitbegründern zu ihren ersten Kunden einzuladen. Für seine Technologie hat sich die Bank an Fiserv und ihre Agiliti-Plattform gewandt. Banking Technology versteht, dass Temenos T24 und FISs Profil auch im Rennen für diesen Deal waren. Agiliti ist ein geteiltes Software-as-a-Service (SaaS) - Angebot, das von Blue Chip gehostet wird. Es hat rund 18 Fiserv und Partneranwendungen, einschließlich Fiservs Signature Kernbankensystem. Templewood Bank Eine neue unabhängige Handelsbank, die auf eine Banklizenz wartet. Thinkmoney Ein unabhängiger Finanzdienstleister mit Sitz in Salford, Großbritannien, mit rund 1.000 Mitarbeitern. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, Menschen mit Geldsorgen zu helfen. Sein Flaggschiff-Produkt ist ein verwalteter persönlicher Account-Service, Thinkmoney Personal Account. Es kommt mit einer MasterCard Karte. Thinkmoney sagt, dass sein Angebot eine intelligente Alternative zu einer laufenden Rechnung ist und ist wie zwei gegenwärtige Konten in einem. Es hat rund 100.000 Abnehmer. Die Idee ist einfach: ein Kunde zahlt in seinem Gehalt, Leistungen, Rente, etc. und Thinkmoney hält genug in den Kunden Gehälter Konto zu zahlen alle Rechnungen, die er eingerichtet hat. Sobald die Rechnungen versorgt sind, wird der Rest des Geldes auf das Kundenkartenkonto verschoben. Intelligente Umgebungen (IE) bietet Thinkmoney mit Front-End-Anwendungen, einschließlich Self-Service Onlinemobile Banking Software, für aktuelle Konten, Einzahlungen und Prepaid-Karten. Am hinteren Ende gibt es Fiservs Agiliti eine gehostete Lösung, die ein Amalgam von rund 18 Fiserv und Partnerprodukten ist. Für seine Kernverarbeitung hat es Fiservs Signature Kernsystem. Das Kernbankprojekt begann im Frühjahr 2014 bei Thinkmoney. Das Go-Live war für Anfang 2016 geplant (es ist das erste Live-Live für Agiliti). Gezeiten Ein weiterer Bankdienst, anstatt eine Bank. Es richtet sich an KMU und befindet sich derzeit im privaten Alpha-Teststadium. Es ist geplant, für den Herbst in diesem Herbst zu öffnen. Gezeiten bieten eine flinke kleine Unternehmen Leistungsbilanz, mit einem schnellen Setup und keine monatlichen freigegeben. Es behauptet, unter den weltweit ersten mobilen ersten Bankdienstleistungen für KMU zu sein. Tides Vorschlag ist eine voll funktionsfähige aktuelle Account und Business MasterCard, plus KMU-orientierte Finanzen Apps, Buchhaltung Fähigkeiten und Interaktion mit Tides Community online. Die Dienstleistungsfamilie Diese Digitalbank wird für das britische Militärpersonal, die Veteranen und ihre Familien sorgen. Es plant, für das Geschäft bis zum 4. Quartal 2016 zu eröffnen und Produkte und Dienstleistungen stufenweise einzuführen. Zunächst beginnt der Handel als Hypothekenanbieter. Bis 2017 hofft es, eine voll lizenzierte Retailbank zu werden. Auf der Tech-Seite wird es von Sopra Banking Softwares Core Banking System, Sopra Banking Platform und digitale Kanäle Software untermauert werden. Die Lösung wird auf Managed Services angeboten. Gemeinsam Geld Ein neuer Name, aber die Operationen dahinter haben eine 40-jährige Geschichte. Gemeinsames Geld ist eine neue Marke der Jerrold Holdings Group, die die Auktion Finanzen, Blemain Finance, Cheshire Mortgage Corporation und Lancashire Mortgage Corporation vereint. Gemeinsam Moneys konzentrieren sich auf Wohn-und kommerzielle Hypothekendarlehen an Nischenmarktsegmente unterversichert von Mainstream-Kreditgeber. Es versteht sich, dass es eine Banklizenz beantragt hat. Union Bank of India (UK) Limited Eine Tochtergesellschaft von einem der größten Banken von Indias, jetzt mit einer britischen Banklizenz. Für seine Technologie verwendet Union Bank of India (UK) Infosys Finacle. Sein Elternteil ist bereits ein etablierter Benutzer des Finacle-Kernbankensystems über seine internationalen Standorte. Wyelands Bank Wyelands Bank ist eine kleine Einheit, die bisher als Wolfram Bank bekannt war und zuvor als FIBI Bank. Die FIBI Bank wurde von der Tungsten Corporation von der First International Bank of Israel Mitte 2014 für 30 Millionen gekauft. Ende 2016 wurde es an Wyelands Holdings (Teil der Gupta Family AllianceLiberty House Group) auch für 30 Millionen verkauft. Es wird im Jahr 2017 mit einer neuen Identität und Fokus als Spezialist für Finanzlösungen für Rohstoffe, Stahl - und Ingenieurbüros relaunch. Sanjeev Gupta, Vorstandsvorsitzender der Liberty House Group, sagt, dass die Akquisition Teil der group8217s Strategie ist, um die britische Fertigung zu unterstützen. Wyelands Bank wird auch ein neues Core Banking System, um seine Legacy Misys8217 Gleichung Kern zu ersetzen. Dies gilt als ERI8217s Olympia. Zopa Der weltweit erste Peer-to-Peer (P2P) Kreditgeber, Zopa, hat eine Bewerbung an die PRA und FCA für eine Banklizenz in H2 2016. Es erwartet, dass die Lizenz in 15-24 Monaten erhalten. Zopa8217s Bank bietet Depot-Konten und Überziehungs-Alternativen für Kreditnehmer, zusätzlich zu den Kreditgeber8217s bestehenden Suite von Investor und Kreditnehmer Produkte. Jaidev Janardana, CEO von Zopa, sagt, dass die bestehenden Zopa-Kunden die erste Gelegenheit bekommen werden, die bank8217s neue Produkte auszuprobieren und ihre Inputs in die Gestaltung zu stellen. Die schlechte Finanzergebnisse der Royal Bank of Scotlands (RBS) haben dazu geführt, dass der CEO mehr Kostensenkungen und eine schnellere digitale Transformation fordert. Die Bank meldete einen operativen Verlust vor Steuern von 4,08 Mrd. für 2016 und einen zurechenbaren Verlust von 6,95 Mrd., inklusive Rechtsstreitigkeiten und Kosten von 5,86 Mrd., Umstrukturierungskosten hellip Input Output Hong Kong (IOHK), eine Blockchain-Architektur und Entwicklungsstart , Und die UK8217s University of Edinburgh, haben ein Blockchain-Technologie-Labor in der Universität School of Informatics eingerichtet. Das Labor wird zusammenbringen Akademiker und Studenten zusammenarbeiten auf Blockchain Forschung und Entwicklung mit einem Fokus auf Industrie inspirierte Probleme. IOHK CEO und hellip Turkeys größte Bank Isbank arbeitet mit der PPRO Group für grenzüberschreitende Zahlungen in mehr Regionen zusammen. Der Deal bedeutet, dass die Bank E-Commerce-Händler 13 lokale alternative Zahlungsmethoden weltweit anbieten kann. Isbank sagt, dass es jetzt auch den Zugang zu Echtzeit-Online-Banking-Zahlungsmethoden und E-Brieftaschen in mehr als 25 Ländern in Europa, Asien und Hellip verlängern kann. Das R3-Konsortium wird sich von 53 Millionen in der Forschung verabschieden und blockieren in einer Präsentation Auf seiner Corda-Plattform, sagt R3 es doesn8217t brauchen 8220block Kette. (Kein Platz ist in der Regel verwendet, aber ich möchte nicht zu viel von einem Grammatik-Nazi sein.) Kredit für diesen Ort muss auf Twitter gehen hellip Melden Sie sich zu unserem Daily News Digest erhalten Sie kostenlos Banking Technology News Alerts direkt in Ihren Posteingang Sign me up Am 16. Januar 2017 hat die australische Aufsichtsbehörde (APRA) für die öffentliche Konsultation ihre Wirtschafts - und Finanzstatistik (EFS) Formularprüfung veröffentlicht. Bemerkenswert ist, dass dieses Konsultationspaket eine umfassende Überarbeitung vieler finanzieller und statistischer Erträge darstellt, die derzeit von den australischen zugelassenen Einlageninstituten (ADIs) vorbereitet werden, sowie die Einführung eines neuen Satzes von Renditen. Wir untersuchen, was auf dem Spiel steht. Der mobile Zahlungsmarkt wird jeden Tag mehr verstopft. Für Banken ist es der häufigste Berührungspunkt, der helfen kann (re) etablieren alltägliche Relevanz und Antrieb Engagement. Wie können Banken ihre Strategie entwickeln und priorisieren die Fähigkeiten, die ihnen helfen, wertvoll für ihre KundenWhat8217s Neu in T24 R16 AMR Die Release Highlights listet die neue Funktionalität, die in T24 eingeführt wurde, für jede wichtige Version. Es ist nach Produktstrom gebrochen. A ppli ca tion Framework T24 now supports a new date format, which is displayed in the DD. MM. YYYY format. The T24 Upgrade process is enhanced to provide an automated option for the conversion and authorisation of records provided in the Upgrade. The option is not activated by default and is not mandatory. Enhanced the PROTOCOL file for Audit log update. Introduced a single log file to track the User8217s Activity Details. This update is also available in TAF log. This applies only for Browser, IRIS, ARC-IB and ARC-Mobile. Banking Framework Additional information can be added in STMT. ENTRY without having to add multiple fields in STMT. ENTRY and also map multiple sets of additional information onto STMT. ENTRY through soft accounting. A new option named NOSTMT is provided in the table STMT. GEN. CONDITION, in order to stop account statement pro - duction for accounts with criteria that match the conditions defined in STMT. GEN. CONDITION. When a request is made to close an account, the system checks if a limit is attached to the account and thereby raises an error if there is a limit attached. The length of Posting restriction codes are increased from two digits to four digits to increase the potential number of records from 99 to 9999. A new field ALT. OVERRIDE is introduced to define an Alternate Override in place of the Default Override. A C Funds Authorisation Processed in Transaction Recycler The enhancement automates the retry of funds authorisation requests, which are generated during payment processing from Ordering Accounts. It also prioritises the retry of funds payment requests by processing on a First in First out (FIFO) basis. This enhancement allows the Account Officer to approve requests for funds from a T24 account, which should be deb - ited for payment, when the account is blocked or held or when funds are not available. This is achieved by providing additional information to the manual funds request queue, indicating the reason for the request submission. Reference data from integrated systems can now be entered in Funds Transfer, Customer and Account applications A cc oun ti n g Unit Facility to convert a company to accounting units. Banks can now migrate from the existing ACUDBU GPACK to the Core T24 AU module. This conversion is facilitated in a single COB, C o ll a t e r a l Margin rates can be defined and applied for Non Security Collaterals as well. The Assets and Liabilities of a customer can be consolidated and margin surplusdeficit can be determined. This enhancement facilitates applying cap for a collateral value, which is used to ensure that an asset is not used extens - ively, defining whether a collateral can be allocated for a liability i. e. eligible for allocating to a particular liability or not and configuring the order of collaterals to be used for allocation of liability (ranking of collaterals). This enhancement provides a facility to exclude the collaterals i. e. not consider a collaterals value based on the Coun - try, Currency, Security, Industry and Issuer.. Provision to classify customers based on the balances held and identify the Reportable status based on Tax jurisdiction as part of CRS regulation. Generic rules can be defined for SWIFT that can be used across many messages and can restrict certain currencies from specific message types. Provision to adhere to the Statutory requirement set by the Swift ref Regulation as part of the Swift 2015 changes. This facilitates the system to handle a change in the National ID Length and also to identify the Unique National ID using the Office type and Group type values defined in the BIC records. Facility to generate tag 59F, which is a new tag for SWIFT messages in financial applications. T24 system supports new mandatory fields andor conditional mandatory fields in order to generate valid SWIFT MT format messages. Facility to capture start dates and end dates for time periods, when customers like to restrict the correspondences that are sent to them. It provides options for handling correspondencesthat have been heldat the end of the holding period. It checks: if correspondences need to be generated or not if correspondences should be generated but just maintained in the system for future delivery if correspondences should be printed and sent to the customer after the Hold period ends This enhancement addresses the reporting requirements of payments made to custodial and depository accounts and non-participating financial institutions. T24 system has been enhanced by providing an accounting framework to do the Hedge Accounting based on the rules of IAS 39. I n t e r es t and Charges Negative interest rates can now be applied to Debit Interest on customer accounts. Facilitates the calculation of interest for credit movements based on cleared funds, instead of the value date. The enhancement allows the local country specific calculation of APR and Maximum Legal Rate for accounts, in the IC module of T24 (by the application of Interest and Charges). It has been developed for France, but can be applied to other countries. E u r op ea n Union Financial Transaction Tax (EU FTT) This enhancement enhances the core tax framework in T24 so that the following relevant modules can support FTT: S ys t e m Tables The length of Transaction codes is increased from three digits to four digits to enable the creation of additional codes. The existing T24 LIMIT module allows mixing products of different types on the level of the GLOBAL limit but restricts mixing sub-products of different types. Enabling the mixture of such limits on the level of limit products, allows external systems to register limits exposure in T24.. Lo a n Loss Provisioning Facility to trigger the calculation and posting of provision on every business day. This functionality is available in the PV module through a new field called CALC. POST. FREQ and the only frequency currently supported is Business day (BSNSS). P ay m e n t Order This enhancement builds a capability to request payment from a T24 account, which may be processed by the T24 Pay - ment system (referred as TPS) or by the external Payment system as maintained by the bank. The Payment order information will be captured and the necessary processing logic will be applied, after which, a pay - ment order event will be emitted. This results in a message for execution by the target Payment system. This enhancement facilitates integration with the payment system within a single transaction boundary, by merging Pay - ment Order and its Order Management service layer. This enhancement provides the facility to: l Enhance the validation rules in POA l Enhance POA to hold additional fields for ultimate debtor, creditor and agents l Enhance STO to hold additional fields l Enhance Beneficiary to hold additional fields Enhanced T24 to display an override and alert the Payment Order initiator in case of insufficient funds are used to book the payment. The initiator of the Payment Order is notified with a business event, when a Payment Order payment is not successfully processed. S t a nd i n g Orders Additional Standing Order (STO) types and optional SEPA fields enable processing of payments through Temenos Pay - ments Hub (TPS) after COB. Business Intelligence Now, Insight offers new and refreshing front-end screens for User, Role, Company and Data Relationship Management operations. Content and Definition Management functionality is now introduced in Insight. Insight Front-end now displays a Mega-Menu for easy navigation of all applications The new Quick Reports function enables the business user to create and manage the reports according to the business requirements using predefined report templates. Password Complexity and Change Password features are now introduced in the new Insight front-end. Dataset Manager is now introduced to manage datacontent management (power) user of Insight. I n s i gh t Risk Insight Risk, under the IRB approach, now supports Pooling and Client Segmentation functionality. Insight Risk now supports Scoring and Rating Models to grasp the creditworthiness of borrowers and the quality of credit transactions. Insight Risk, under the IRB approach, now supports the Probability of Default (PD) functionality. Insight Risk now supports input, save and display of number formats such as Dutch (Belgium) (, as decimal symbol and . as digit group) based on the regionallanguage settings of the browser. Users now can calculate Equity Risk and FX Risk and view the reports. The VaR Calculation process is now automated. Users can now extract unique list of files based on the files owner company. I n t e r n e t Banking TCIB Corporate users can now group their accounts and view the consolidated account statements. TCIB Corporate users can now view the overdraft limit information under account balances section. The Internet Services Product Line is now revamped to provide both the Internet Banking and the Mobile Banking Products and Product Groups. TCIB Corporate dashboard is now enhanced with options to view the trade finance transactions along with the updated status. The newly enhanced Trade Finance menu of TCIB Corporate now offers Export LC (AdviceAmendmentDrawings) options. The Trade Finance menu of TCIB Corporate now offers Import LC (AmendmentIssuance Drawings) options. The Trade Finance menu of TCIB Corporate now offers Guarantees (IssuanceAmendmentInvocation of Guar - anteesAdvice on Inward Guarantees) options. TCIB User Details page now displays the reference currency as a read-only information. P O A is now integrated with Standing Orders Functionality The Payment Order Application (POA) is now integrated with the Standing Orders functionality present in Internet Bank - ing. P O A is now integrated with Accounts Transfer Functionality The Payment Order Application (POA) is now integrated with the Accounts Transfer functionality present in Internet Banking. P O A is now integrated with Domestic Payments Functionality The Payment Order Application (POA) is now integrated with the Domestic Payments functionality present in Internet Banking. P O A is now integrated with International Payments Functionality The Payment Order Application (POA) is now integrated with the International Payments functionality present in Inter - net Banking. TCIB Corporate users can now view the status of the cheques, stop the cheques and request for new cheque books. The EXT variables, that were not in use, have now been deprecated in the EB. USER. CONTEXT concat file and a new set of EXT variables are now introduced. M ob il e Banking Temenos Connect Mobile Banking application is now available for Windows Phone platform. Commission period (monthly, quarterly and semester) can be defined for the calculation of commission on discount of a bill. L e tt e r s of Credit The liability of the risk party gets updated when sight drawings under an ImportExport LC is discounted. Option F for tag 59 (Beneficiary customer SWIFT tag) in the payment related SWIFT messages (MT103 and MT202C) is supported as per SWIFT 2015 requirements. One or more charges can be waived in LC without the need of waiving the entire set of charges, audit trail of which will be maintained. When transferring a documentary credit, MT720 will be sent to the advising bank. Option is also available to define the advise through bank. M i sce ll a n e ou s Deals Auto processing of the inward SWIFT messages MT768 and MT769 is supported. S y nd i ca t e d Lending A syndicated guarantee can be issued by any participant bank who is available for fronting. T e m e no s Connect Internet Banking 8211 Corporate The Corporate Dashboard displays all the transactions which are in the respective user8217s work list based on the user enti - tlements and also displays the limit details at the product level. L e tt e r s of Credit Request for amendment to an Import LC can be initiated through Internet Banking. Export LC advised by the bank is available in the queue of the Corporate customer and can view the transactioninward messages. Export LC amendment advised by the bank is available in the queue of the Corporate customer and can view the trans - actioninward messages. Corporate customer can view the details of documents presented under Import LC and give appropriate instruction to the bank through Internet banking. Corporate customer can initiate submission of documents under Export LC through Internet Banking. M i sce ll a n e ou s Deals Guarantees advised by the bank is available in the queue of the Corporate customer and can view the trans - actioninward messages. Corporate customer can initiate request for issuance of bank shipping guarantee through Internet Banking. Corporate customer can initiate request for amendment to a bank guarantee through Internet Banking. Corporate customer can view the details of the claim received under the guarantee and respond through Internet Banking. Enterprise Frameworks M u lt i Tenant To facilitate the off - boarding of a Tenant which is moved to another MT serverrelease or no longer a part of MT sys - tem, the MT. TENANT. CLEANUP application has been added in the MT Product. An additional option in the MT. REPLICATE. CONSOLE application is added for allowing the MT operator to send selected field data for a record, to one or more Tenants with only the fields selected being sent across. The MT. REPLICATE. CONSOLE now allows the users to select a full record to be sent or just the update of the selected fields. I n t e g r a ti o n Framework Initial Load service is a TSA Service to trigger events based on existing T24 Data. T 2 4 External BPM An enquiry 8220BPM. PENDING. TASK8221 is introduced to display the pending task based on the selection criteria. T24 can now execute processes on Red Hat BPM Suite 6.0.3. It is now possible to auto present the user8217s next tasks screen. BPM process can now be started with parameters, which can be store to process variables even before starting the process. Fund s Transfer Commission, charges and tax amounts in a Funds Transfer transaction are posted separately to the customer account. In this way, the customer can get details of the charges, commission and tax, through the separate description in the account statement. T e m e no s Payments Hub (TPS) The ability to support MT200 is available. Rerouting of customer and bank transfers is possible now. The necessity to key in the SW - prefix is removed. User changed fields, in the Repair Input Screen, can be captured. Enquiries support to Send Cancellation Request, Queries, Free Format Messages and Answer for Queries in TPS. STP for the Foreign currency payments exceeding the threshold limit. The beneficiary details in the new Tag 59F can be mapped and introduced currency restriction for the currencies XAU, XAG, XPD, XPT in Tag 32 to restrict the payment. A product can be defined for SEPA payments using the Heavy Weight Product table and the extended peeling-off mech - anism. Raising forward entries for finalised and parked payments is possible. Automated Repair Tool STeP The details of the user changed field can be captured and display it to the authoriser who authorises the payment. Restrictions on customers and accounts are configured in a flexible manner instead of always raising errors and delay - ing payments by moving them to the repair queue. Restrictions and the way they need to be handled have become con - figurable. The FATF SR VII regulation, which specifies the inclusion of full ordering customer information in payment instructions, is now supported. The ordering customer information in Tag 50 of a SWIFT message is what is governed by this reg - ulation. TARGET2 Directory files received from the TARGET2 system, can be uploaded into the TPS generic table named Clear - ing Directory. Users can now manually approvesend the payments to external screening application. The new solution identifies the payments, which are SEPA compliant defining a specific product type, validates the data towards the pacs.008.001.02 SEPA format and also checks the reachability for the credit side. The details from applications like Payment Order, STO can be mapped to TPS tables. Enquiring payments based on Ordering Customer Name, Ordering Customer Account Number, Ordering Banks, Bene - ficiary Name, Beneficiary IBAN Account Number, Beneficiary banks, Ledger Product Code and Fee Product is now pos - sible. Now, EMAIL. SMS payment alert confirmations can be sent for payments executed using TPS. TPS is now able to receive and interpret MT019 messages from TARGET2. TPS supports generation of outgoing messages with Tag 53B if external account number is specified for the given Nostro. Now, it is possible to view the list all the received claims in TPS. Outgoing MT103 messages including standard MT103 message can now be generated. Requests, queries, free format messages and answers for SWIFT queries can now be cancelled. Now, TPS has the ability to reverse a transaction in case of any errors or mistakes. Users can now assign different message types for the payments initiated through Order Entry screen. Credit Transfer Initiations coming from trusted systems (like other T24 applications) can now be accepted by TPS in a single entry point. SEPA payments are clearing payments. In general, clearing payments would have less number of payment attributes based on which payments processing needs to be based on. To enable this, as part of the product determination process in TPS, a medium weight product determination (as opposed to heavy weight product determination for SWIFT) has been introduced. This enables definition of payment attributes for clearing payments like SEPA. TPS now allows processing of payments received from Payment Order. Restrictions from DDA are now classified as Warning, Error or Skip, and all the warning types of Debit posting restriction can be sent to FIAT queue for approval similar to account insufficient balance. A new threshold amount field is added in the Client condition table and a check is made by the payment and Non STP can be set if the processing amount exceeds this threshold amount defined for the Client condition table. It is now possible in TPS to receive and process the US ACH CTI (Credit Transfer Initiation) payments. RMA Check based on clearing configuration is now available in Outgoing payments. New fields are added to the transaction database in order to report the main amounts that have been booked in maincharge accounts. Enhancement to Tag 53B Support A short name can be defined for the account in LoroNostro table, a new drop - down enquiry is provided on Cred - itAccountNumber field and a drop-down is provided to the Credit Account field to list all LoroNostro accounts. The previous six subflows are now merged into a single flow to increase the performance of payment processing. The Templates functionality enables the bank user to store templates at different levels and re - use them in order entry screen to populate the payment details from the stored values. Bank user can store templates from the order entry screen or can template from Pending and Processed Payments screen. Bank Admin user can store the templates to link them to a specific User, group of users or for all users in the bank. It is now possible to receive, accept and map the incoming ACH messages from US Model Bank. TPS can process the de - bulked incoming ACH Debit and Credit transactions received from USMB as individual trans - actions, and update the status back to USMB. This enhancement is primarily a technical clean - up to standardize the SEPA code and make it fully operational as a CORE offering. A rr a ng e m e n t Architecture 8211 Core Canadian Accelerated Payment amount calculation is now supported in AA. Package Fees, that is, grouping and selling transaction fees as a package is now available in AA. A new Product Line named Rewards is now introduced to enable the customers to collect reward points based on their online activities. AA now allows the banks to offer payment holidays to customers when they are in need. Interest property class in AA now allows calculation of interest amount based on Flat rate and Reducing Rate. It also allows provides an option to fix the total interest amount calculated during contract creation regardless of any change to the loan parameters which affects the Profit interest calculation. AA Islamic Loans can now be configured to raise an upfront accounting for the total interest amount in order to allow banks to report the unearned income on financial statements. AA can now be configured to post the income from Interest and Charges to an internal account instead of PL. AA Islamic finance contracts can be configured to accept advance payment towards unearned income. Based on the user defined percentage, the repayment amount can be calculated. Joint Customers are now allowed in AA, and there can be multiple owners for an account and other customers who have some other role in the administration of the account. AA Deposits (AD) and AA Loans (AL) modules are linked to Position Management (PM) in T24. AA Loans and Deposits can now produce SWIFT confirmation message type MT320 Fixed Term, MT330 Call, MT350 Advice of Interest payment and MT935 Rate Change. This enhancement enables Simulation of AR Account Closure, capitalisation of Charges (Scheduled Charges, Periodic Charges and Deferred Activity Charges) and back dated Closure. Simulation process can now be transacted rather than a live activity when a full redemption is initiated. This Marketing Catalogue will give the opportunity to the usercustomer to compare different product based on cri - teriafields defined by the Marketing Administrator of the bank. Private Wealth D e r i va ti ve s DX is enhanced to support TDGL Accounting. T24 is enhanced to support multiple exotic events with the ability to capture the exotic trigger date and trigger time in the trade application. Though the exotic event needs to be triggered manually, it is possible to define the nature of the exotic event. Activation type of events such as a Knock In will activate the option while termination type of events such as a Knock Out will terminate the option. The Derivatives module is enhanced to support the following features: Cash Settlement of Options. Settlement in alternate instrument for Options with Security Underlying. T24 now supports third party valuation of Derivatives contracts. T24 native valuation can be switched off and the sys - tem can be configured to receive third party valuation. For OTC contracts, banks own book is one of the parties to any Derivatives contract. T24 is enhanced to book Mark to Market Accounting Entries for banks own book position, thereby booking the unrealized profit and loss of the bank. T24 is enhanced to support the suppression of Underlying Trades, whenever an Option is exercised or assigned. The enquiries in Repo module are enhanced to monitor the margin calls on portfolio basis, over and above the margin maintenance amount. T24 is enhanced to support Inflation linked Bonds (for example. Treasury Inflation Protected Securities), which are either of the type where the nominal principal amount is adjusted by an inflation index or only the interestcoupon rate is adjusted by an inflation index. For funds, T24 can capture additional attributes in the SECURITY MASTER application. These attributes relate to the type of fund (hedgenon - hedge, ETF indicator, openclose ended), details of fund advisor(s), Manager(s) and Trustee, issue details, fee structures, minimum subscriptionredemption amounts, key details of fund holdings (by Geography, by instrument), details of fund performance (12M HighLow NAVs) and certain key ratiosmeasures related to the fund (alpha, beta, Sharpe Ratio for example). It is now possible to handle upfront funds payment in T24. In the case of subscription to funds, the client account can be debited upfront and the units can be credited later once the NAV is known. T24 is enhanced to support calculation and booking of Independent Asset Managers (also known as Third Party Man - agers) fees. The IAM fees uses the existing management fee framework. It is now possible to identify the portfolios managed by the IAMs, specify the balance on which the fee are calculated (closing, average and so on) and define the frequency of fee calculation along with the applicable rates. T24 can now support various types of structured notes like the Equity linked notes, Airbag certificates, Twin Win cer - tificates and the Bonus notes. New fields are added in SECURITY. MASTER application, to capture the various attributes of the note underlying, barrier, strike, and so on. The final pay-out in the case of a Structured Note, as compared to a conventional fixed income security, is based on the performance of the Underlying(s). T24 now has the functionality to record the pay-out details and process the same. Stamp Tax functionality is enhanced to set up calculation rules based on Instrument, Asset Type, Security Domicile and Stock Exchange. T24 is enhanced to support calculation of stamp tax on Transfers, if there is a change of beneficial ownership as a result of the Transfer. T24 now supports different settlement periods based on the type of transaction (Buysell). The settlement days can also vary based on the trade currency (typically, longer period for transactions involving restricted currencies). The different settlement days based on transaction type and currency are defined in STOCK. EXCHANGE application. T24 now supports suppression of Swift messages (MT540- 543, MT515 and MT 518) for instruments, where ISIN is not available. The feature is helpful in the case of new instruments (IPOs) and Structured Notes, where the ISIN is available only after a certain time. When the ISIN is available, the instructions can be released by the Back office staff. Tracking Changed Commission T24 is enhanced to track the commissionfee waived by RMs, by maintaining a record of both original and the changed commissionfees. Reports are generated which displays the trading commissions and managementsafekeeping fees changedwaived by RMs. Withholding tax functionality is enhanced to handle specific bonds like the Italian and Belgian bonds wherein the with - holding is applicable on accrued interestdiscount. T24 is enhanced to reimburse the Trailer fees received by the bank, to the clients if required. This option is available at portfolio (SEC ACC MASTER) level, to specify whether the Trailer fee is reimbursable or not. T24 is enhanced to support transacting in Dual and Triple Currency Investment contracts (DCI and TCI). T24 supports the complete lifecycle of these products from inception to maturity. T24 is enhanced to support trading of Equity Accumulators and Decumulators. The complete lifecycle of these contracts can be processed in T24 F X Participating Forwards and TARKO T24 is enhanced to support the transaction in Participating forwards and TARKO contracts. The complete life-cycle of these products from inception to maturity is supported by T24 T24 is enhanced to support transacting in Interest Multiplier Facility (IMF). The complete life cycle of this products from inception to maturity, including rollovers is supported in T24 T24 now supports third party valuation of Structured Product contracts. The terms of a Structure Product contract changes when the Underlying equity undergoes a Corporate Action. The SY framework is enhanced to automate the bulk update of the terms. For OTC contracts, banks own book is one of the parties to any Structured Products contract. T24 is enhanced to book Mark to Market Accounting Entries for banks own book position, thereby booking the unrealized profit and loss of the bank. FX Swap functionality is enhanced to capture deals where the Swap Base CCY amount of First and second legs is not the same, that is, uneven. SWIFT messages such as MT600, MT604 and MT605 are enhanced according to SWIFT 2015 changes. FX LIM ORDER application in T24 records customer Limit orders to book Forex contracts at a specified rate. The new functionality added allows to make use of the FX LIM ORDER functionality by applications with in T24 or interfaced to T24. The internal rate requests are essentially for transactions with value today and not meant for making any forward bookings. I n t e r es t Rate Swaps SWIFT messages such as MT360 and MT361 are enhanced according to SWIFT 2015 changes. P o s iti o n Management AA Deposits (AD) and AA Loans (AL) modules are linked to Position Management (PM) in T24. O T C Clearing 8216OTC (Over-The-Counter) Clearing module has been developed in response to the regulatory requirements imposed on derivative players across the world, more specifically to cater to EU established banks under European Market Infra - structure Regulation (EMIR) to fulfil the reporting requirements. OC module is expected to be further enhanced to cater to clearing functionality for standardized OTC instruments and margining requirements for non-centrally cleared OTC instruments based on the implementation schedule by the regulators. Treasury Trader FX Swap functionality is enhanced to capture swap deals where the amount entered in 2nd leg Currency 1 field, is dif - ferent from the 1st leg Currency 1 field, that is, Constant Currency amount is not even in the legs. Interbank rate can now be captured while booking customer deal. Using FX. LIM. ORDER application in T24, an interface is established with Treasury Front office, whereby applications within T24 can make request for exchange rate from the Treasury Dealer for transactions processed for same day value. This process can work in a fully automated manner. S i ng l e Instance for Multi-Entity Now, TT can support centralised treasury operations for a group of bank entities (also called companies) that are loc - ated in different locationscountries using Multi company. Automatic capture of second deal, which is part of inter company deal booking process, is now possible. TT is now enhanced to support RFA connectivity. Kayak Electric Motor Jarvis Marine Watersnake T24 Saltwater Friendly Product Description Kayak Motor Jarvis Marine Watersnake T-24 (24lb Thrust) If you dream of lazy days trolling around the water and catching fish then the Jarvis Marine T-24 Kayak Motor is for you. Small enough that it can fit a kayak or other pretty small boats, it is the the second smallest of the Water snake electric motors available. Donrsquot let the size throw you off though, this little motor still packs a wallop. The Jarvis Walker Watersnake T-24 Kayak Motor is suitable for both fresh and saltwater making it a truly universal motor. The smallness of the motor belays its ability, this little guy can put out up to 24 pounds of thrust, has an adjustable transom-mounting bracket with anti-impact clip system, two speed controls, and a two blade weedless propeller. Everything a fisherman could ask for in a kayak motor. Features and Specifications diams 24 lbs of thrust diams Standard 12-volt motor (Battery Required - Sold at battery retailers - Not included) diams 2 speed controls in high and low with forward and reverse switch diams Adjustable nylon transom mounting bracket diams Anti-impact clip on the mount diams Weedless dual blade propeller diams 24 inch stainless steel shaft diams Fully encapsulated electrical circuits and connectors diams Functional in both fresh and saltwater diams Amp Draw: Min: 9 max: 20 diams Approximate weight of motor. 3.3kg Note: Image for reference only - parts may vary diams The impressive 24 lbs of thrust is more than enough to send you and your kayak sailing across the water. Fast but not too fast for trolling. Get this motor going, cast a few lines in the water and watch as you catch your limit in record time. diams Two speed controls means you get to dictate the speed that works best for you. Depending on what yoursquore fishing for this makes a big difference. Being able to adjust your speed means being able to catch more fish. diams The adjustable nylon transom mounting bracket means you can attach the Jarvis Marine T-24 Kayak Motor to your watercraft in record time all you need to do is make yourself a mounting plate ndash which is quite easy. Its light weight makes it easy to hoist and attach. diams No more messing around before getting out on the water. With the additional anti-impact clip you are guaranteed that your motor will survive should you ever hit something. It is a great safety feature that will ensure you have this motor for years to come. diams The 24 inch alloy shaft is the ideal length for kayaks, canoes and other tiny boats. diams Featuring fully encapsulated electrical circuits and connectors makes the Jarvis Marine T-24 Kayak Motor fully versatile. Take it on the lake or the ocean. This motor is built to withstand even the harshest saltwater. The next time yoursquore out fishing yoursquoll attach your Jarvis Marine T-24 Kayak Motor and be amazed at its incredible ease of use and quiet function. Yoursquoll love it and so will the fish ltdiv styledisplay:inlinegt ltimg height1 width1 styleborder-style:none alt srcgoogleads. g.doubleclickpageadviewthroughconversion966760817value0ampguidONampscript0gt ltdivgt